加强配合，共同构筑案件防范防火墙

同志们：
今天受郭振峰同志委托，参加省分行驻陇南审计工作会议，感到非常荣兴。借此机会，我代表市分行党委和全行广大员工，向几年来，积极支持配合我们工作,并在内控治理、案件防范中及时给予指导的审计部领导和全体审计人员表示衷心的感谢和诚挚的问候！
省分行驻陇南办事处自2003年成立以来，认真贯彻落实省、市分行内控治理工作会议精神，牢固树立全行“大内控”治理理念，充分发挥审计在内控治理工作中的积极作用，紧密围绕业务经营，准确把握审计重点，不断创新审计方式方法和审计手段，充分利用现场审计和非现场审计，从全面的一般性审计逐步转移到对重点项目、重点营业网点、重点业务、重要岗位的审计；从单纯业务检查，转向自律监管再监督和业务检查并重，深入揭示了我们在经营环节中存在的问题和风险隐患，从源头上杜绝了各类风险隐患的发生，确保了全行的合规经营，为全行各项工作的顺利开展和全年各项工作任务的全面超额完成构筑了一道坚强的安全“防火墙”。到2007年末，全行各项存款较年初净增65000万元，余额达到44亿元，完成省分行下达计划的130%。实现不良贷款净下降3000万元，下降4.8个百分点，完成计划的107%。实现中间业务收入2919万元，增长164.2%，完成计划的228.8%。盈利能力明显增强，全年实现经营利润6813万元，同比增盈4543万元，完成计划的212.9%。同时，内控治理进一步加强，2007年陇南分行和两当县支行分别被省分行评为连续五年无案件和连续十年无案件先进单位，市分行党委被省分行党委授予五好班子。以上这些成绩的取得与审计部领导和每一位审计工作人员的辛勤劳动是分不开的，是审计部与市分行共同协作，共同努力的结果，在此，我向审计部王主任和全体审计人员表示崇高的敬意！
近年来，审计部与市分行单设后，依然视同一家人，各级领导和全体审计工作人员不断加强与我们的联系和配合，在内控治理上综合运用合规教育、整章建制、强化监管、科学考评等管控手段，构筑牢固的内控防线，合力培育内控环境、合力强化制度执行、合力加强从严查处、合力完善激励机制、先后共同开展了规章制度学习、会计基础治理、信贷基础治理、自律监管规范年等“四项整治活动”和“内控治理上台阶”活动、“规章制度执行年”活动、加强执行力主题教育活动等多项全行性教育活动，努力培育人人“抓内控、防风险、保安全”的合规文化氛围，有效防范了各类案件风险，谱写了一曲审计部与经营行共抓内控促发展的和谐之曲，并受到了上级行的肯定和表扬。
在充分肯定以上成绩的同时，我们在与审计部的配合和内控治理上还存在许多不足：一是领导之间沟通的多，工作人员沟通的少，形式要求沟通的多，主动要求沟通的少，审计办事处主动沟通多，市分行各部门主动沟通的少。二是制度落实还有不到位的地方，屡查屡犯的问题一直从根本上没有根除。三是自律监管流于形式，对审计办审计检查中发现和提出的问题个别支行和个别部门重视程度不够，整改不够及时。四是对审计部人员在生活等各方面关心较少。非凡是由于受客观条件限制，在衣、食、住、行等方面照顾不周，还希望大家多凉解。
总之，以上存在的这些问题，我们在新的一年里，将认真纠改，重点从五个方面抓起：一是继续牢固树立“业务发展，内控优先”的理念，充分熟悉增强竞争力、提高经营效益，就必须建立一个良好的内部治理体系，切实把内控建设与业务发展放到同等重要的位置，强化规范操作和基础治理。正确处理好发展业务、拓展市场与控制风险、强化监督的关系，在追求业务发展的同时不能忽略内部控制和基础治理。二要继续发挥好内部监督委员会的职能作用，完善内部监督委员会的组织建设和议事规则，加强业务部门自律监管，督促各行业务部门切实履行自律监管职责。三是坚持以人为本，狠抓内控治理队伍建设。今后我们将切实把会治理、善带人、靠得住的优秀干部选派到市县行、各部门的“一把手”位置上，以自身带头合规执行倒逼和带动四面干部员工的行为，促使每一位员工牢固树立合规意识。四是逐步建立一个事前防范、事中控制、事后监督，持续控制、审查、纠改和完善的内部控制机制，从而最终达到内部治理有标准、部门和岗位之间有制约、业务操作有监控、风险状况有考核，以评价促内控、以内控促治理、以治理促效益的内控目标。五是完善工作联系制度。我们将尽快建立与派驻审计办事处联席会议制度，明确工作联系内容、职责和程序，并定期及时报送业务经营治理资料，共同探讨业务经营中的重要风险环节，共同研究整改措施，真正实现治理与监督的互动和互补。
最后，提几点建议：建议审计部领导和全体人员多检查、多指导，随时随地检查指导我们业务经营环节中存在的问题和风险隐患；建议多提意见多帮助。近几年，我们在内控治理上虽然抓出了一些成效，也受到了上级行的表彰和奖励，但在治理上仍或多或少地存在着这样或那样一些问题，希望审计部的王主任和各位审计人员能够大胆指出，大胆批评，我们将虚心听取；建议多沟通、多联络，共同开展一些野外文娱活动，增强活力，活跃气氛，努力为陇南农行的又好又快发展携手奋进！
最后祝大家新年愉快，工作顺利，全家安康